Ein Versicherungsangebot ist mehr als nur ein Angebot, was Ihre Versicherungsgesellschaft für einen Kunden tun kann. Versicherungen sind so komplex, und die meisten Unternehmen bieten so viele Produkte an, dass ein guter Vorschlag die verfügbaren Optionen in einem auf einen Kunden zugeschnittenen, maßgeschneiderten Paket zusammenfasst. Darüber hinaus macht das Versicherungsrecht in einigen Staaten den Vorschlag für einen bestimmten Zeitraum verbindlich - ein Faktor, den Sie irgendwo in den Unterlagen berücksichtigen müssen. Die Erstellung eines soliden Versicherungsvorschlags ist Teil Kunst, Teil Wissenschaft und alle harte Arbeit.
Lesen und verstehen Sie die Unternehmenszählung Ihres potenziellen Kunden. Die Volkszählung ist eine detaillierte Buchhaltung aller Personen, die unter die Richtlinie fallen würden, einschließlich möglichst vieler Informationen zu ihren Versicherungsbedürfnissen. Erweitern Sie diese Informationen um alle Informationen, die Sie sich merken oder die Sie mitgenommen haben, in Gesprächen mit einem Käufer über die Prioritäten Ihres potenziellen Kunden.
Durchsuchen Sie die von Ihrem Unternehmen angebotenen Produkte nach einer Reihe von Optionen, die den in Schritt 1 festgelegten Anforderungen entsprechen. Eine Standardpraxis besteht darin, drei bis fünf Ansätze mit breitem Hub zu definieren und dann mehrere Optionen für jeden Ansatz detailliert zu beschreiben. Für eine Betriebskrankenkasse können Sie drei Arten von Plänen wählen, dann Beispiele für jede Art, abhängig von den unterschiedlichen Selbstbehalten und den Prämienkosten.
Erstellen Sie eine individuelle Seite für jeden der vorgeschlagenen Ansätze, wobei die Unterschiede zwischen den Optionen klar beschrieben werden. Möglicherweise verfügt Ihr Unternehmen über eine Standardversion für das Erscheinungsbild dieser Seiten oder Sie können diese nach Belieben formatieren.
Entwurf einer Zusammenfassung, die an der Spitze des Vorschlags steht. Dies ist eine kurze, übersichtliche Zusammenfassung der Anforderungen Ihres potenziellen Kunden, wie Ihr Unternehmen diesen Bedürfnissen gerecht werden kann, und welche Optionen Sie im Vorschlag gefunden haben.
Fügen Sie eine beliebige Rechtssprache hinzu, die vom Gesetz oder von Ihrem Unternehmen gefordert wird. Hier sollten Sie auch verbindliche Aussagen darüber treffen, wie lange dieses Angebot gut ist.
Legen Sie den Vorschlag nach den Grundsätzen des Unternehmens oder nach Ihrem persönlichen Urteil fest. Fügen Sie an dieser Stelle entsprechende Logos und andere Bilder hinzu.
Korrekturlesen und Bearbeiten des Vorschlags. Wenn überhaupt möglich, lassen Sie diesen Schritt von jemand anderem ausführen. Nachdem Sie eine Zeitlang mit einem Projekt gearbeitet haben, werden Sie blind für Fehler, die andere leicht fangen können.
Tipps
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Die Vorbereitung eines Versicherungsvorschlags für eine Einzelperson oder Familie erfolgt nach den gleichen Schritten. In Schritt 1 werden Sie nur einen viel kleineren Satz von Spezifikationen analysieren. Sie können auch andere Entscheidungen für Formulierungen und Bilder treffen, um anzuzeigen, dass Sie mit einer Einzelperson und nicht mit einer Firma zu tun haben.
Warnung
Obwohl jeder einen Versicherungsvorschlag erstellen darf, muss der tatsächliche Versicherungsverkauf von einem zugelassenen Versicherungsagenten durchgeführt werden. Wenn Sie unterschiedliche Risiken eingehen, können Sie Geldbußen für Sie und Ihr Unternehmen eingehen und die Möglichkeit verlieren, das Privileg des Verkaufs von Versicherungen zu verlieren.
