Factoring ist ein Instrument zur Unternehmensfinanzierung, mit dem Unternehmen den Cashflow erhöhen. Eine Factoring-Gesellschaft stellt Geschäftsfinanzierungen in Form von sofortigen Barvorschüssen für die Übertragung oder den Verkauf der Forderungsrechnungen der Zielunternehmen zur Verfügung. Die Factoring-Gesellschaft verdient Geld mit Zinsen und Gebühren. In der Regel zahlt das Factoring-Unternehmen 80% des Nennwerts der Rechnung vorab an das Unternehmen, der Rest wird bei Abholung bezahlt. Der in Rechnung gestellte Kunde übermittelt die Zahlungen entweder direkt an den Verkäufer (Nicht-Benachrichtigungssystem) oder den Faktor (Benachrichtigungssystem).
Sichern Sie sich ausreichend Kapital, um Ihr Geschäft zu finanzieren. Ein Factoring-Unternehmen bietet Zugang zu Bargeld. Daher ist die Verfügbarkeit von operativen Cash-Reserven wichtig für den Erfolg. Berücksichtigen Sie neben Ihren finanziellen Beiträgen auch Darlehen für kleine Unternehmen, die im Rahmen der garantierten Darlehensprogramme der US Small Business Administration erhältlich sind. Schauen Sie sich jedoch genau an, wie sich die Kosten der Kapitalabsicherung des Unternehmens auf die Gewinne auswirken werden.
Wenden Sie sich an SCORE, Counselors von America's Small Business, um einen Mentor zu finden, wenn Sie nicht mit den Industriestandards im Factoring-Geschäft vertraut sind.
Richten Sie ein stationäres Büro für Ihr Factoring-Geschäft ein oder richten Sie Ihre Kundenschnittstelle als Online-Einheit ein. In beiden Fällen wird die standardmäßige Geschäftsausstattung wie Computer, Schreibtische, Aktenschränke usw. benötigt. Die Sicherheit ist ein wichtiger Aspekt, wenn eine Website gepflegt wird und potenzielle Kundeninformationen gesammelt werden. Beauftragen Sie einen seriösen Webmaster, der sich mit Design- und Sicherheitsfunktionen auskennt.
Beauftragen Sie einen erfahrenen Anwalt mit einem Rechtsbeistand, z. B. zum Erstellen der Bedingungen für die üblichen Factoring-Verträge Ihres Unternehmens. Es gibt zwei Hauptarten von Factoring-Vereinbarungen. Zum einen handelt es sich um eine Rückgriffsfinanzierung, bei der der Kreditnehmer für nicht abgeholte Rechnungen verantwortlich ist. Die andere Vereinbarung basiert auf einer regressfreien Finanzierung, bei der das Inkassierisiko von der Factoring-Gesellschaft übernommen wird. Ein Rechtsanwalt, der Erfahrung in der Unterstützung von Mandanten in diesem Bereich hat, kann branchenübliche Vertragsbedingungen verwenden, die auf der Art der Finanzierung des Unternehmens basieren.
Führen Sie die Due Diligence des Unternehmenskreditnehmers und seiner Forderungen aus. Erfassen Sie ausstehende Forderungen aus der Debitorenbuchhaltung aus dem Geschäft, z. B. die ursprünglichen Rechnungen und eine Abrechnung der vergangenen Zahlungshistorie. Diese Informationen bestimmen, wie einlösbar die Rechnung ist, und können eine Abweichung von den Standard-Factoring-Vertragsbedingungen des Unternehmens erforderlich machen. Überprüfen Sie auch den Gesundheitszustand des kreditnehmenden Unternehmens. Der finanzielle Zustand des Kreditnehmers und die Verfügbarkeit von Sicherheiten bestimmen, ob ein Pauschalpfandrecht im Factor-Vertrag gegeben ist.
Vermarkten Sie Ihr Factoring-Unternehmen, indem Sie in Wirtschaftsverbänden aktiv werden. Sprechen Sie bei Besprechungen und Konferenzen. Richten Sie eine professionelle Website ein, auch wenn Sie sich in einer stationären Umgebung befinden. Annoncieren Sie in Geschäftspublikationen.
Warnung
Wenden Sie sich an einen Steuer- oder Rechtsanwalt für spezifische Probleme, die für den Staat relevant sind, in dem Ihr Unternehmen ansässig ist.
