Unsystematisches Risiko bezieht sich auf das Organisationsrisiko, das mit einer Investition verbunden ist. Das unsystematische Risiko ist bei jeder Investition für ein Unternehmen unterschiedlich und berücksichtigt mögliche Auswirkungen auf den Vermögenswert, wenn ein bestimmtes Ereignis eintritt, das die Investition negativ beeinflussen könnte. Unsystematische Risiken können durch Diversifizierung der Anlagen und Erhöhung der Gesamtzahl der Anlagen verringert werden. Ein anderer Begriff für unsystematisches Risiko ist das Restrisiko einer Anlage. Unsystematische Risiken werden durch die Minderung des systematischen Risikofaktors durch Diversifizierung Ihres Anlageportfolios gemessen. Das systematische Risiko einer Investition wird durch den Beta-Koeffizienten des Unternehmens dargestellt.
Finden Sie den Beta-Koeffizienten für Ihre Aktienanlage.Der Beta-Koeffizient für börsennotierte Unternehmen kann bei jedem Online-Anlagedienst wie MSN Money oder dem Handel mit USAA Online Stock gefunden werden. In diesem Beispiel werden IBM und EBay verwendet. IBM hat einen Beta-Koeffizienten von 1,05 und ein EBay von 1,45.
Bestimmen Sie den Betrag Ihrer Investitionen, die in jedem Unternehmen platziert werden müssen. Da IBM ein niedrigeres Beta aufweist, kann das unsystematische Risiko verringert werden, indem ein größerer Prozentsatz Ihrer Investitionen in dieses Unternehmen investiert wird. In diesem Beispiel werden 50 Prozent der Investitionen in jedes Unternehmen investiert.
Bestimmen Sie den Gesamt-Beta (und das daraus resultierende Risiko) Ihres Anlageportfolios mithilfe der folgenden Formel: Beta (Gesamt) = Prozentsatz der Gesamtinvestition 1 x (Beta-Anlage 1) + Prozentsatz der Gesamtinvestition 2 x (Beta-Anlage 2). Beta (Gesamt) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
