Wenn eine Bank die Zahlung mit einem Scheck ablehnt, muss der Zahlungsempfänger die Zahlung in einer anderen Form durchführen. In Arizona regiert das staatliche Gesetz die strafrechtliche Verfolgung derer, die schlechte Schecks schreiben, aber in jedem Bezirk gibt es eine Frühinterventionsverfahren für Einzelpersonen und Kaufleute, die durch einen springenden Scheck verbrannt wurden. Bevor Sie auf ein Strafverfahren zurückgreifen, können Sie möglicherweise die geschuldeten Beträge durch eines dieser Programme zurückfordern.
Staatliches Gesetz über unangemessene Schecks
Verteidigung
Wenn es keine Absicht gab, Betrug zu begehen, und der fehlerhafte Scheck auf einen ehrlichen Fehler zurückzuführen ist, erlaubt das Gesetz von Arizona diesen Umstand als Abwehr von Strafanzeigen. Zum Beispiel kann sich eine Person, die wegen eines fehlerhaften Schecks angeklagt wird, wehren, indem sie nachweist, dass der Zahlungsempfänger wusste oder informiert wurde unzureichende Mittel zu dem Zeitpunkt, als der Scheck geschrieben wurde. Darüber hinaus kann ein Scheckschreiber nachweisen, dass eine Anpassung des Kontos durch die Bank zu einem unerwarteten niedrigeren Kontostand geführt hat oder dass er a nachdatiert Scheck später durch ausreichend Geld auf dem Konto gedeckt, was ihn vor etwaigen Gebühren für schlechte Schecks schützt.
Klassifikationen der Kriminalität
Arizona verlangt von Zahlungsempfängern, die schlechte Schecks führen und strafrechtlich verfolgt werden müssen, um eine Mitteilung über den uneinsichtigen Scheck oder eine Zahlungsaufforderung auszustellen. Damit hat der Schreiber 12 Tage Zeit - plus fünf Tage für den Versand der Benachrichtigung -, um den Scheck gut zu machen, einschließlich zusätzlicher Gebühren. Wenn es zu einem kriminellen Fall kommt, ist das Ausstellen eines fehlerhaften Schecks in Arizona ein Klasse 1 Vergehendas ist das schwerwiegendste Vergehen durch das staatliche Gesetz. Nach Überzeugung bringt eine Klasse 1 eine Geldstrafe von bis zu 2.500 US-Dollar und bis zu sechs Monate Gefängnis. Wenn der Scheck für 5.000 Dollar oder mehr ausgemacht wurde und nicht bezahlt wird, wird der Fall durch die Statuten von Arizona auf einen Wert angehoben Klasse 6 Verbrechen eine Gebühr, die eine Geldstrafe von bis zu 150.000 US-Dollar und einen Jahr Gefängnisaufenthalt mit sich bringt. Nach dem Gesetz von Arizona muss eine Bank keinen Scheck einlösen, der älter als sechs Monate ist. Das staatliche Recht setzt außerdem eine Verjährungsfrist für zivilrechtliche Ansprüche wegen "Betrugs oder Irrtums" auf drei Jahre fest. Dies bedeutet, dass der Zahlungsempfänger drei Jahre ab dem Zeitpunkt, ab dem ein Scheck von der Bank entehrt wird, keine Klage wegen Klage erhebt. Staatsanwälte haben eine Verjährungsfrist von einem Jahr für Vergehen und sieben Jahre für Verbrechen der Klasse 6.
Fehlerhafte Prüfprogramme
In Maricopa, Pima und anderen Bezirken von Arizona sponsern Staatsanwälte schlechte Scheckprogramme, die die Rechtsdurchsetzung rationalisieren. In Leitfäden für Händler und andere Personen, die regelmäßig Schecks abwickeln, geben die Kreise grundlegende Anweisungen zu den Verfahren, Musterformulare, Kontaktnummern und Ratschläge zur Vermeidung und Handhabung von Abprallprüfungen. Im Allgemeinen ist der Zahlungsempfänger in dieser Situation für die Erstbenachrichtigung und dann die Einziehung verantwortlich. Wenn die Sammelbemühungen fehlschlagen und die Frist von 12 Tagen abgelaufen ist, nimmt der Bezirksstaatsanwalt den Fall auf, erhebt Anklagen und zieht die Gelder ein.
