Wenn Sie ein Unternehmen betreiben, das Schecks akzeptiert, besteht immer die Möglichkeit, dass Sie einen fehlerhaften Scheck von einem Kunden erhalten. Die Regeln für den Einzug der versprochenen Gelder bei einem fehlerhaften Scheck variieren je nach Bundesstaat. North Carolina verfügt beispielsweise über ein Einzugsverfahren, das dem Scheckschreiber ausreichend Zeit bietet, eine neue Zahlung ohne Verfolgung zu überweisen, während der Scheckempfänger gleichzeitig die Möglichkeit hat, das ursprüngliche Geld, die Servicegebühren und die Bankgebühren einzuziehen.
Zeitplan für die Sammlung
Ihr Unternehmen hat 15 Tage Zeit, um einen bestätigten oder eingeschriebenen Brief per Post an den Scheckschreiber zu senden, in dem er darüber informiert wird, dass Ihr Unternehmen einen unechten Scheck ausgestellt hat und die Zahlung aller geschuldeten Beträge innerhalb von 30 Tagen nach dem Versanddatum des Schreibens verlangt.Am Ende dieses Zeitraums können Sie ein zweites Anforderungsschreiben senden oder sich an die Staatsanwaltschaft Ihres Bezirks wenden, um herauszufinden, ob in Ihrem Landkreis ein wertloses Überprüfungsprogramm vorhanden ist (siehe Abschnitt 3).
Schriftliche Forderungen
Das erste Benachrichtigungsschreiben, das dem Schreiber eines fehlerhaften Schecks zugesandt wird, ist sehr selbstverständlich. Es wird nicht davon ausgegangen, dass der Scheckschreiber bei der Erstellung des Schecks eine kriminelle Absicht hatte, sondern die Auswirkungen aufzeigt, dass Ihr Unternehmen die ihm nach dem Gesetz geschuldeten Gelder nicht bezahlt hat. Die North Carolina Statute G.S. 6-21.3 enthält ein Formularbrief, dem Ihre Benachrichtigung im Wesentlichen folgen sollte. Wenn Sie keine Antwort auf dieses Schreiben erhalten, können Sie ein zweites Anforderungsschreiben versenden, bevor Sie eine Aktion einreichen. Statue G.S. 6-21.3 bietet auch eine Vorlage für diese Kommunikation. Innerhalb der Kopie können Sie alle in Ihrer ursprünglichen Benachrichtigung aufgeführten Gebühren und Beträge sowie dreifache Schäden fordern. Es gibt jedoch Alternativen zum Versenden dieses zweiten Briefs in einigen Kreisen in North Carolina.
Wertloses Check-Deferred Prosecution-Programm
Auf Bezirksebene in North Carolina gibt es Worthless Check Deferred Prosecution-Programme. Jeder Bezirk kann ein anderes wertloses Scheckprogramm haben oder keines, jedoch besteht das Grundprinzip der Programme darin, sowohl den Scheckschreiber als auch den Geschäftsinhaber fair zu behandeln. Wenn Sie beispielsweise in Wake County für ein Unternehmen berechtigt sind, sich für dieses Programm zu qualifizieren, müssen Sie dem Schreiber innerhalb von 15 Tagen eine E-Mail mit der Benachrichtigung über einen fehlerhaften Scheck per Einschreiben oder per Einschreiben schicken. Wenn Sie seit dem Versenden des Briefes 15 Tage vergangen sind, nehmen Sie eine Kopie des Briefes, Ihre Postbelege, den Originalscheck und eine Kopie des Schecks der Staatsanwaltschaft. Füllen Sie das Formular "Antrag auf Prüfung ohne Wert" aus. Wenn das Formular vollständig ist, bereitet die Staatsanwaltschaft eine Anforderungsschreiben vor und sendet sie.
Gebühren werden an den Writer Check und an den Treble-Schaden weitergeleitet
Wenn Ihre erste Benachrichtigung an den Wrested Writer gesendet wird, dürfen Sie nach den Gesetzen von North Carolina eine von G.S. 25-3-506 autorisierte Prozessgebühr in Rechnung stellen. Ab Mai 2011 sollte diese Gebühr laut Gesetz nicht mehr als 25 US-Dollar betragen. Sie sollten auch die Servicegebühr Ihrer Bank für den zurückgegebenen Scheck angeben, da der Schreiber Sie dafür erstatten muss. Wenn ein zweiter Nachfrageschreiben erforderlich ist, haben Sie Anspruch auf diese Gebühren plus Dreibettschaden. Der Scheckschreiber muss den dreifachen Wert des Schecks bis zu einem Höchstbetrag von $ 500, jedoch nicht weniger als $ 100, bezahlen.
