Ein obligatorischer jährlicher Compliance-Schulungskurs informiert einen Bankangestellten über verschiedene Vorschriften, die eine Bank in ihrem Betrieb einhalten muss. In der Regel koordinieren die Mitarbeiter der Bank Compliance das ganze Jahr über Schulungsprogramme. Schulungen können in den Räumlichkeiten des Unternehmens, in einer akademischen Einrichtung oder im Rahmen eines Fachseminars angeboten werden.
Zweck
Ein Compliance-Kurs bietet einem Teilnehmer Werkzeuge, die zur Einhaltung regulatorischer Anforderungen erforderlich sind. Beispielsweise kann ein leitender Kundendienstmanager bei einer in New York ansässigen Investmentbank das sichere Webportal der Federal Reserve (Fed) kennenlernen und erfahren, wie eine Institution tägliche Reservebeträge meldet. Eine Schulungssitzung kann einem Teilnehmer auch zeigen, wie die Bank finanzielle Risiken in ihren Aktivitäten verwaltet, wie z. B. Kreditrisikoverfahren, und Techniken, die zur Bewertung des Marktrisikos bei Transaktionen an Wertpapierbörsen verwendet werden.
Typen
Ein Compliance-Kurs-Koordinator kann Schulungen online, in der Unternehmenszentrale, auf dem Campus oder bei einer professionellen Veranstaltung anbieten. Zur Veranschaulichung betrachten Sie einen Compliance-Manager, der mehr über die Verfahren zur Beurteilung des Kreditrisikos erfahren möchte und darüber, wie sie den Betriebsverlust beeinflussen können. Sie kann sich auf einer sicheren Website anmelden, um an relevanten Kursen teilzunehmen und eine Bestehens- oder Nichtbestehen-Punktzahl zu erhalten oder an einem dreimonatigen Sommerprogramm der örtlichen Hochschule teilzunehmen. Alternativ kann der Manager an einer Schulung teilnehmen, die vom Personal der Bank organisiert wird, oder an einem von der Fed gesponserten Seminar teilnehmen.
Eigenschaften
Compliance-Kurse unterscheiden sich je nach dem rechtlichen Status der Bank (national oder lokal und im Einzelhandel oder im Handel), der Branche und der Region. Diese Kurse können finanzielle Risiken, Vorschriften für den Kundenservice und Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) abdecken. Nehmen Sie beispielsweise an, dass ein Senior Account Manager wissen möchte, wie eine Sparkasse das Marktrisiko in ihren Geschäftsprozessen steuert. Er kann sich mit komplexen mathematischen Werkzeugen wie VaR (Value-at-Risk) und Monte-Carlo-Simulation vertraut machen und wissen, wie sie zur Einschätzung des Marktrisikos verwendet werden.
Leistungen
Kurse, die Bankmitarbeitern helfen zu verstehen, wie sie Bundes-, Landes- und örtlichen Vorschriften entsprechen, bieten den Teilnehmern viele Vorteile. Ein Teilnehmer könnte Kurse nutzen, um Mindestkriterien für die berufliche Weiterbildung zu erfüllen, die eine staatliche Aufsichtsbehörde häufig verlangt. Alternativ kann ein Sitzungsteilnehmer Fähigkeiten einsetzen, die erlernt wurden, um produktiver zu werden und sich mit den Geheimhaltungsverfahren für Kundeninformationen vertraut zu machen. Eine Bank kann auch von einem Schulungsprogramm profitieren, da ein gut ausgebildetes Personal die Vorschriften eher einhält.
Expertenwissen
Gelegentlich kann ein Compliance-Schulungscurriculum Themen abdecken, die schwierig sind oder bei denen die Mitarbeiter des Unternehmens ungeeignet sind. Unter diesen Umständen kann ein Kurskoordinator einen Spezialisten beauftragen, um komplexe Themen zu klären. Aus praktischen Gründen kann ein Programm-Supervisor, der sich in einer kleinen Sparsamkeit befindet, einen ehemaligen Anwalt der Finanzaufsichtsbehörde (FINRA) beauftragen, um die Risikomanagementverfahren zu erläutern, die für inländische Finanzderivattransaktionen erforderlich sind.
