Das Verständnis budgetierter Geldeinnahmen ist ein wichtiger Bestandteil des gesamten Geldbudgets eines Unternehmens. Bareinzahlungen erfolgen in der Regel an einem von zwei Orten: Barverkäufe und Inkasso auf Forderungen. Verwenden Sie historische Daten und Trends, um die Sammlungen für jede Kategorie zu schätzen, und berechnen Sie die Summe der Zahlen, um die gesamten budgetierten Geldsammlungen zu ermitteln.
Bestimmen von Bareinnahmen aus Barverkäufen
Schätzen Sie die Bareinnahmen ein aus Barverkäufen für den Zeitraum. Hierbei handelt es sich um Bargeld, das von Kunden eingezogen wird, die sofort für Einkäufe bezahlen, anstatt auf Guthaben zu zahlen. Um Barverkäufe zu budgetieren, müssen Sie die folgenden Informationen kennen:
- Jährliche Umsatzentwicklung im Jahresvergleich
- Umsatz des Vorjahres für den betreffenden Abrechnungszeitraum.
- Der Prozentsatz des Umsatzes, der normalerweise in bar und nicht auf Rechnung bezahlt wird.
Passen Sie die Umsatzerlöse des letzten Jahres an die Trends dieses Jahres an, um die Bareinnahmen aus dem Verkauf zu projizieren. Angenommen, Sie versuchen, für Februar Sammlungen von Barverkäufen zu projizieren. Rund 10 Prozent des Umsatzes sind in der Regel Barverkäufe, der Umsatz ist im Vergleich zum Vorjahr um 20 Prozent gestiegen und das Unternehmen erzielte im letzten Jahr 5.000 US-Dollar Umsatz.
Da der Umsatz um 20 Prozent steigt, beträgt der geplante Umsatz im Februar 5.000, multipliziert mit 1,2 oder 6.000. Die projizierten Barverkäufe betragen 6.000 USD, multipliziert mit der 10% igen Barverkäufe oder 600 USD.
Suchen von Geldsammlungen aus Debitoren
Schätzen Sie die Bareinnahmen aus dem Verkauf auf Rechnung. Um dies zu tun, müssen Sie verstehen, wann in der Regel Bargeld von Forderungen abgezogen wird. Insbesondere müssen Sie wissen:
- Der Prozentsatz der Forderungen wird normalerweise innerhalb von 30 Tagen eingezogen.
- Der Prozentsatz der Forderungen wird normalerweise innerhalb von 60 bis 90 Tagen eingezogen.
- Der Prozentsatz der Forderungen, die innerhalb von 90 bis 120 Tagen eingezogen wurden.
- Eine Aufstellung der ausstehenden Forderungen sortiert nach Alter
Multiplizieren Sie den Einzugstarif mit dem Forderungssaldo für jede Altersgruppe, um Bareinzahlungen von Forderungen zu budgetieren.
Angenommen, Sie haben Forderungen im Wert von 5.000 USD, die weniger als 30 Tage alt sind, 5.000 USD in Forderungen, die zwischen 60 und 90 Tagen alt sind, und Forderungen im Wert von 5.000 USD, die 90 bis 120 Tage alt sind. Nehmen Sie außerdem an, dass das Unternehmen innerhalb von 60 Tagen 50 Prozent der Forderungen einlöst, innerhalb von 60 bis 90 Tagen 30 Prozent und in 90 bis 120 Tagen 10 Prozent.
Die budgetierten Inkassos der 30-tägigen Forderungsgruppe betragen 5.000 USD, multipliziert mit 0,6 oder 3.000 USD. Sammlungen von 60 bis 90 sollten $ 5.000 multipliziert mit 0.3 oder 1.500 $ sein. Sammlungen von 90 bis 120 sollten $ 5.000 multipliziert mit.1 oder $ 500 sein.
Berechnen Sie die Summe der budgetierten Geldsammlungen
Berechnen Sie die Summe der budgetierten Geldeinnahmen aus jeder Ertragsgruppe, um die gesamten budgetierten Geldeinnahmen für den Zeitraum zu bestimmen. In diesem Beispiel sind budgetierte Geldeinnahmen für den Zeitraum Folgendes:
- 600 $ für Barverkäufe.
- 3.000 USD für Forderungen, die weniger als 30 Tage alt sind.
- 1.500 USD für 60 bis 90 Tage alte Forderungen.
- 500 USD für 90 bis 120 Tage alte Forderungen.
Dies ergibt eine budgetierte Gesamtsammlung von 5.600 US-Dollar.
