Staaten können Gelddienstleistungsunternehmen auf unterschiedliche Weise definieren, aber im Allgemeinen handelt es sich bei Gelddienstleistungsunternehmen um Geschäfte, bei denen es um das Einlösen von Schecks, die Überweisung von Fremdwährungen oder die Ausgabe von Zahlungsanweisungen oder Reiseschecks geht.Ein Unternehmen kann als MSB definiert werden, auch wenn seine Gelddienstleistungen nicht im Mittelpunkt des Geschäfts stehen, wie etwa ein Convenience Store, der auch Zahlungsanweisungen ausgibt. Die meisten MSBs müssen in ihren jeweiligen Bundesstaaten registriert und lizenziert sein, und MSBs müssen auch die Bundesanmeldungsanforderungen erfüllen. In den Vereinigten Staaten gibt es viele Gelddienstleistungsunternehmen.
Aktivieren Sie "n"
Check ´n Go hat seinen Sitz in Cincinnati, Ohio, hat aber Standorte in vielen anderen Bundesstaaten. Check 'n Go bietet auch einige Dienste online an. Check n 'n Go führt Scheckeinlösung, Zahltagdarlehen, Ratenkredite und Autokreditdienste sowie die Ausgabe von Prepaid-Debitkarten aus. Ratenzahlungen, Zahltagvorauszahlungen und Autotiteldarlehen können in einigen Bundesstaaten sowohl im Ladengeschäft als auch online durchgeführt werden. Scheckeinlösung und Debitkarten müssen persönlich durchgeführt werden. Kunden können auch Darlehenszahlungen über die Check 'n Go-Website vornehmen.
ACE Cash Express
ACE Cash Express verfügt über zahlreiche Standorte und Finanzdienstleistungen. Neben der Einlösung von Bargeld, Zahltagdarlehen, Prepaid-Debitkarten und Autotiteldarlehen können Kunden bei ACE auch Rechnungszahlungen vornehmen, Zahlungsanweisungen kaufen, Geldüberweisungen vornehmen, Kfz-Versicherungen kaufen, Gold verkaufen oder Hilfe bei der Steuererklärung erhalten Steuererstattungsprüfungen. Die Steuervorbereitung kann entweder vor Ort oder online erfolgen. Kunden können ihre Pay-Schecks oder Benefit-Schecks auch direkt auf eine ACE-Debit-, Scheck- oder Abrechnungskarte überweisen.
Geldbaum
Moneytree konzentriert sich hauptsächlich auf Kredite und das Einlösen von Schecks. Kunden können Kassierer-Schecks, Business-Schecks, Gehaltsabrechnungen, Personal- und Zwei-Parteien-Schecks, Steuerprüfungen, Zahlungsanweisungen und Versicherungsscheine erhalten, die alle an Moneytree-Standorten eingelöst werden. Kunden können auch Zahlungsanweisungen kaufen, Rechnungen bezahlen, Zahltagdarlehen beantragen oder Geld über Western Union senden und erhalten.
Pay-O-Matic
Pay-O-Matic ist ein New Yorker Geldserviceunternehmen. Das Unternehmen kümmert sich auch um das Einlösen von Schecks und ist in der Lage, Lohn-, Staats-, Versicherungs-, Einkommenssteuer- und Small Business-Schecks auszuzahlen. Pay-O-Matic kann über Western Union Geldüberweisungen tätigen und Geldanweisungen ausstellen, Prepaid-Debitkarten einrichten und Kunden New York City MetroCards und E-ZPasses des Staates New York ausstellen.
