Laut First Data Corp., der Muttergesellschaft von TeleCheck, bietet der Service Unternehmen aller Größen die Möglichkeit, die mit der Annahme von Papierprüfungen verbundenen Risiken zu reduzieren. Im Allgemeinen umfasst der Prozess die Analyse von Schecktransaktionen mittels Schuldenprüfung und Risikobewertung, um die Wahrscheinlichkeit zu ermitteln, ob eine Prüfung gut ist.
Kontoinformationen überprüfen
TeleCheck unterhält eine Transaktionsdatenbank mit Informationen zu Scheckschreibern, die aus Schecks, Bankkonten und Debitoren sowie Transaktionen mit anderen Unternehmen stammen. Ein Papiercheck wird durch ein elektronisches Wischgerät durchgeführt, das mit dem Akzeptanzdienst von TeleCheck Electronic Check verbunden ist. Innerhalb weniger Sekunden kann TeleCheck überprüfen, ob das Konto unbezahlte Überziehungsgebühren oder andere negative Informationen hat, beispielsweise eine erhebliche Anzahl von Überziehungen innerhalb kurzer Zeit. Wenn keine negativen Übereinstimmungen vorhanden sind, wird eine Quittung gedruckt, die der Kunde unterschreiben soll, und der Scheck wird in eine elektronische Zahlung umgewandelt.
Gute, schlechte Schecks
TeleCheck verwendet auch proprietäre Risikomodelle, um zu bestimmen, ob eine Prüfung ein akzeptables Risikoniveau aufweist oder Betrugsmerkmale aufweist. Wenn das Risiko über dem Schwellenwert zu liegen scheint, markiert TeleCheck den Scheck und gibt einen „Code 3“ aus. Der Code sagt Ihnen nichts über das jeweilige Konto aus, nur dass die Transaktion ein erhebliches Maß an Risikomarkern enthält.
