Gelddienstleistungsunternehmen spielen eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für Personen, die in den Vereinigten Staaten keine Bankkonten haben. MSBs sind in der Lage, Zahlungsanweisungen, Reiseschecks, Einlösen von Schecks, Geldwechsel und inländische Banküberweisungen bereitzustellen. Das Bundesgesetz verlangt, dass MSBs auch die staatlichen Gesetze einhalten müssen. Jeder Staat hat bestimmte Lizenzanforderungen sowie Registrierungs-, Dokumentations- und Aufbewahrungsverfahren. Darüber hinaus gibt es Verbindlichkeitsanforderungen und Einschränkungen, was mit den Mitteln vor der Auszahlung zu tun ist.
Integrieren Sie Ihr Geschäft. Wenden Sie sich an Ihr Staatssekretariat und laden Sie die erforderlichen Formulare herunter, um Ihr Unternehmen zu integrieren. Besorgen Sie sich beim Internal Revenue Service eine Beschäftigungsnummer, damit Sie ein Bankkonto eröffnen können.
Laden Sie das Formular 107 von fincen.gov von der Website des Financial Crimes Enforcement Network herunter und registrieren Sie Ihr Unternehmen als MSB. Das Netzwerk ist Teil der US-Finanzabteilung.
Stellen Sie einen Compliance Officer ein. Diese Person ist fortlaufend dafür verantwortlich, dass Ihr MSB alle Bundes- und Landesvorschriften einhält. Er sollte die Befugnis haben, alle neuen Konten zu überwachen, das Personal zu schulen, um zu wissen, worauf es bei der Geldwäsche zu achten ist, und die Betriebsabläufe auf dem neuesten Stand zu halten.
Entwickeln Sie ein Betriebshandbuch. Ihr MSB benötigt schriftliche Richtlinien und Verfahren, um die täglichen Aktivitäten durchzuführen. Das Handbuch sollte auf einer schriftlichen Bewertung der Risiken für die MSB basieren und an das Unternehmen angepasst werden. Das Handbuch sollte Verfahren zur Dokumentation von Transaktionsaktivitäten, zur Erfassung der Kundenidentifikation, zur Verwaltung von Aufzeichnungen, zur Berichterstattung in Fremdwährungen und zur Meldung verdächtiger Aktivitäten sowie Verfahren für die laufende Schulung umfassen.
Starten Sie die Werbung. Billboards, Zeitungsanzeigen und das Internet sind ausgezeichnete Orte, um Ihr Geldtransfergeschäft zu bewerben. Entwickeln Sie eine Website, die benutzerfreundlich ist und ein starkes Sicherheitssystem enthält. Dadurch wird verhindert, dass nicht autorisierte Benutzer in Ihre Kundendatenbank greifen.
