Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums überwacht die Wirtschafts- und Handelssanktionen der USA gegen Regierungen sowie finanzielle Beschränkungen für Gruppen und Einzelpersonen, die an Terrorismus, Drogenhandel, Geldwäsche und anderen illegalen Aktivitäten beteiligt sind. Finanzinstitute und andere müssen regelmäßig eine "OFAC-Überprüfung" durchführen, um festzustellen, ob die Namen in ihren Kundendatenbanken mit denen auf den Überwachungslisten der Regierung übereinstimmen.
Prüfungen durchführen
OFAC führt Listen von Personen und Gruppen, mit denen Geschäfte illegal sind. Unternehmen in bestimmten Branchen - darunter Finanzdienstleistungen, Import / Export und Versicherungen - müssen ihre Kundendatenbanken anhand dieser Listen prüfen. Bestimmte Nichtregierungsorganisationen wie Wohltätigkeitsorganisationen müssen auch OFAC-Kontrollen durchführen. Wie oft Unternehmen und Organisationen Prüfungen durchführen müssen, hängt von den für ihre Branche geltenden Vorschriften ab. Es gibt kommerzielle Software, die Datenbanken mit OFAC-Listen vergleicht, oder Unternehmen können ihren Kundennamen manuell mit den Namen in den Listen vergleichen.
Wenn es eine Übereinstimmung gibt
Wenn ein Kundenname mit einem Namen auf einer Beobachtungsliste übereinstimmt, legt OFAC eine Reihe von Schritten fest, die ein Unternehmen ausführen muss, um den "Treffer" zu überprüfen. Häufig stellen sich Übereinstimmungen als Fehlalarme heraus, die ignoriert werden können - aber nicht ohne das OFAC-Verfahren zuerst zu befolgen. Die Nichteinhaltung der Sorgfaltspflicht in Bezug auf OFAC und andere staatliche Überwachungslisten kann zu schwerwiegenden zivil- und strafrechtlichen Sanktionen führen. Diese umfassen je nach Situation bis zu 30 Jahre Haft und 20 Millionen US-Dollar an Geldbußen.
